Рса проверка бланков осаго

Содержание:

Как проверить подлинность страхового полиса ОСАГО?

Всех без исключения водителей обязали страховать возможные риски от причинения ущерба от дорожных происшествий на законодательном уровне (Федеральный закон от 25.04.2002 N 40-ФЗ).

Приобретение оригинального страхового документа в связи с очередным значительным увеличением страховой суммы стало очень накладно, а порой и недоступно для малоимущих граждан.

Однако такое положение дел не освобождает водителя транспортного средства от исполнения своих прямых обязанностей – приобретения страхового полиса автогражданской ответственности, а отсутствие полиса ОСАГО грозит наложением большого штрафа.

Как раз эти обстоятельства развязывают руки всякого рода мошенникам, предлагающим приобрести дорогостоящий ОСАГО за сущие копейки, уверяя своих клиентов в его подлинности.

Поэтому, оформляя ОСАГО, следует проявлять бдительность, так как владение фальшивым документом приравнивается к отсутствию страховки. А в случае попадания в аварийную ситуацию, виновник дорожно-транспортного средства должен сам покрыть принесенный его автомобилем ущерб другому транспортному средству, даже если у него на руках, как ему кажется, есть полис страхования автоответственности ОСАГО.

Именно по этим причинам, очень важно еще до приобретения документа выяснить все важные обстоятельства, которые затрагивают моменты возникновение самого полиса ОСАГО, его подлинности и полномочия продавца, у которого приобретается страховка.

Получить бесплатную консультацию по вопросам автострахования у наших юристов вы можете, оформив запрос в конце статьи.

Необходимость проверки полиса

Мы намеренно не будем говорить о тех гражданах, которые знали, что приобретают поддельный полис ОСАГО, с одной лишь целью предъявления его дорожной полицией в случае проверки.

Этой категории водителей следует иметь в виду, что в больших городах у представителей ГИБДД есть новая техническая возможность сверяться с единой общероссийской базой владельцев подлинных полисов (РСА) в реальном режиме. А это означает, что никакие прежние уловки уже не смогут помочь и ответственность за несоблюдение административного регламента все равно наступит.

Что же может ожидать вполне добросовестного страхователя, который узнал о том, что купил поддельный полис ОСАГО в самый последний момент, когда нужно урегулировать покрытие ущерба или продлить действие страховки?

Негативных последствий, может быть, несколько:

  1. наложение административных штрафов;
  2. взыскание ущерба при ДТП (в случае, если страхователь является виновником аварии);
  3. потеря скидки за безаварийное вождение (КБМ) при заключении договора ОСАГО на следующий период.

Рассмотрим их более детально.

В случае остановки, сотрудник ГИБДД в первую очередь будет проверять все документы, в том числе и состоятельность страховки, и по основаниям ч.2 ст. 12.37 Кодекса Административных правонарушений (КоАП) водитель, у которого нет страховки ОСАГО, может быть оштрафован на 800 рублей.

Выданный полицией документ о взыскании, можно оспорить в законном порядке. И тот аргумент, что на момент приобретения, страхователь не догадывался, что полис ОСАГО является недействительным, может быть использован только 1 раз.

Владельцам поддельных полисов следует учесть и новые санкции.

Начиная с января 2016 года, у полиции появились новые полномочия – проверять наличие обязательной страховки по видеофиксации государственных номеров камерами в автоматическом режиме.

Поскольку вожделенный документ напрямую привязан к номеру автомобиля, каждый раз проезжая мимо камер система выполняет сверку данных с базой АИС РСА и в случае выявления факта отсутствия страховки формирует протокол. Все наложенные штрафы оформляются в автоматическом режиме, и если водитель считает себя невиновным, то это обстоятельство (ст. 1.5 КоАП) придется доказывать в суде.

Узнать как проверить наличие штрафов ГИБДД по номеру автомобиля в режиме онлайн вы можете, ознакомившись со следующей статьей.

Возмещение ущерба при ДТП

Для чего покупается полис ОСАГО? Для покрытия убытков. И если страховая компания не выдавала полномочий ни на его продажу, ни на оформление документа постороннему лицу (большинство страховок приобретается именно через представителя страховой компании), то и ничего компенсировать она не обязана.

Но, кроме самой суммы ущерба, будут взыскивать и судебные расходы, а исходя из суммы возмещения, они могут быть значительными – за имущественные иски платится государственная пошлина исходя из общей оценки имущества. Может потребоваться возмещение оплаты за работу экспертной комиссии и услуги адвоката – маленькой сумма возмещения просто не может быть.

Если вы попали в сложную ситуацию, обратитесь за квалифицированной поддержкой к нашим правовым экспертам, задав свой вопрос во всплывающем окне. Консультация юриста предоставляется бесплатно.

Утрата класса за безаварийную езду (КБМ)

А это означает только одно – ни одна страховая компания не сможет учесть положенные в этом случае денежные скидки.

Здесь важно отследить умысел, которым мог руководствоваться гражданин. Но в большинстве случаев, страхователь просто не смог отличить продаваемый документ от подлинника – нет соответствующих знаний и опыта. Несведущий человек, приобретая несостоятельный полис ОСАГО, опирается на основные критерии оценки бланка: водяные знаки, серия, номер. Поэтому нужно четко усвоить, по каким отличительным признакам можно проверить подлинность полиса ОСАГО.

Представленный видеосюжет еще раз освещает проблемы, с которыми сталкиваются автовладельцы, получившие фальшивую страховку:

Если вы уже столкнулись с подобными трудностями незамедлительно обратитесь за бесплатной помощью к нашим юристам.

Этапы проверки ОСАГО

Страхователю при покупке полиса ОСАГО не следует терять бдительность на всех этапах оформления страховки: от выбора страховой компании, до проверки факта занесения данных приобретенного полиса в базу РСА.

Проверить подлинность страхового полиса ОСАГО можно одним из нескольких способов.

1. Проверка страховой компании

Вся страховая деятельность регламентируется ФЗ 27.11.92 № 4015-1, на его основании она подлежит лицензированию.

Лицензия выдается сроком до 1 года тем компаниям, которые не были замечены в нарушении правовых норм по отношению к своим клиентам, и получить проштрафившейся страховой организации новую лицензию вряд ли получится.

Если срок действия окончен и не продлен, то это серьезный повод отказаться от услуг страховщика – никто не будет защищать ваши права в случае наступления страхового случая, как это случается с вполне официально получившими лицензию страховщиками. То есть это может означать, в случае отказа от выплат, пожаловаться в вышестоящую организацию вы не сможете, равно, как и получить соответствующую помощь.

Те же положения касаются индивидуальных брокеров, которые за определенный процент продают страховки ОСАГО от имени компании. У них должна быть лицензия, или официально оформленная доверенность от компании – доверителя на оформление страховок. Этот очень важный момент, даже если полис ОСАГО будет подлинным, то получить причитающиеся выплаты по нему будет невозможно.

2. Проверка бланка полиса

Удостоверившись в надежности страховой компании, необходимо детально изучить предлагаемый к оформлению бланк полиса, проверить внешний вид.

Подлинная страховка имеет ряд отличительных признаков:

  • бланк полиса больше стандартного листа размером А4 на 10 мм;
  • фон полис имеет графический ромбовидный рисунок, а градиент цвета бланка меняется от розовато-сиреневого по бокам к желтому в центре;
  • с левого края имеется металлическая полоска с повторяющейся по всей длине надписью “ОСАГО”, а если взглянуть на просвет проявиться еще и надпись “полис”;
  • органолептическим способом можно нащупать выпуклость всех цифр порядкового номера;
  • по всему бланку идет водяной знак РСА и изображение автомобиля;
  • в правом верхнем углу полиса теперь имеется QR-код.

Данный видеосюжет демонстрирует как отличить фальшивый полис ОСАГО от настоящего:

3. Онлайн-проверка полиса на сайте РСА

Общественное объединение автостраховщиков России создавалось в первую очередь в помощь водителю. РСА оказывает всестороннюю помощь по разным организационно-правовым вопросам большому числу автолюбителей.

Разработанный ассоциацией сайт содержит ответы по разным жизненным ситуациям, с разъяснениями как следует поступать в каждом конкретном случае, в том числе там есть сервис проверки подлинности страховки по ОСАГО.

Перейдя по ссылке на официальный сайт РСА, нужно просто заполнить форму, введя серию и номер проверяемого полиса ОСАГО, и через несколько минут в окошке появиться результат проверки – действителен или нет на данный момент бланк страховки на все 100 процентов.

Просмотрите небольшую видеоинструкцию по проверке статуса полиса ОСАГО на сайте РСА:

4. Проверка ОСАГО по QR-коду

QR-код — это двухмерный штрих-код, представляющий собой квадрат, содержащий внутри сетку из черных квадратиков на белом фоне.

QR-код позволяет быстро просканировать и сопоставить всю содержащуюся в документе информацию.

Для проверки полиса ОСАГО, необходим чтобы на вашем смартфоне было установлено специальное приложение для считывания QR-кодов “ДТП.Европротокол”, разработанное РСА:

  • QR-код чистого полиса ОСАГО содержит информацию, что документ изготовлен на АО «Гознак» и за каким страховщиком закреплен данный бланк;
  • QR-код оформленного полиса ОСАГО предоставит при сканировании всю информацию по данному полису из базы АИС РСА.

Вам останется только перепроверить полученные сведения на достоверность.

В представленном видео автор наглядно демонстрирует как проверить подлинность электронного полиса ОСАГО по QR-код:

Как не стать жертвой мошенников

На что еще необходимо обратить внимание при оформлении договора ОСАГО:

  1. Бумага не издает характерного «хруста», это должно наводить на мысль, что бланк полиса поддельный, так как изготовлен из более дешевого материала.
  2. Все данные в полисе ОСАГО написаны от руки (допускается только печатный текст).
  3. Страховщик не запрашивает сведения о предыдущих полисах.
  4. Не оформляется сам договор страхования в письменном виде.
  5. Нет доверенности у брокера, лицензии у страховой компании – при просьбе показать документы, в ответ можно услышать отговорки. В тексте на печати прописан совсем другая область, район, отличный от места регистрации авто.
  6. Страховщик не спрашивает наличие диагностической карты на транспортное средство.
  7. Не заносятся данные о коэффициенте КБМ, не наводятся соответствующие справки по единой базе страховщиков.
  8. Строка «Особые отметки» остается пустой.
  9. Продавец принимает только наличные, ни о каком способе безналичного расчета даже не хочет слушать.
  10. Платежная квитанция не выдается, или выдается, но с реквизитами совсем другой компании.
  11. В реестре РСА нет сведений о страхователе, или страховка оформлена на другое транспортное средство.
Читайте так же:  Моральный вред и его компенсация по трудовым спорам

При возникновении любого рода сомнений, во избежание возможных проблем, проконсультируйтесь у наших юристов.

Порядок действия при выявлении факта подделки полиса

  1. Обратитесь в отделении полиции по месту проживания.
  2. Подайте заявление, в котором подробно укажите, при каких обстоятельствах вы приобрели фальшивый документ, дату покупки.
  3. Немедленно оформите новую страховку ОСАГО в лицензированной страховой компании.

Обратите внимание, что никакие юридические действия с автомобилем при наличии фальшивого ОСАГО вы совершить не сможете – ни пройти технический осмотр, обязательный для постановки на учет в ГИБДД, ни оформить регистрацию автомобиля. За все подобные нарушения предусмотрены штрафные санкции.

Поэтому оформляя договор ОСАГО, не поленитесь проверить подлинность страховки, это убережет вас от многих проблем в будущем.

Получить подробную консультацию по своей ситуации и задать уточняющие вопросы вы можете, оформив запрос ниже.

Проверка полиса ОСАГО

По мнению экспертов сейчас каждый пятый страховой полис ОСАГО в Российской Федерации является поддельным.

На рынке автострахования водитель может столкнуться как с махинациями нечистых на руку агентов, так и мошенническими схемами.

Такая неутешительная статистика вынуждает каждого автолюбителя научиться самостоятельно, проверять не только подлинность бланка, а также действительность своей страховки.

Какие бывают недействительные страховки ОСАГО

Эксперты разделили все недействительные страховки ОСАГО на три вида:

  1. Махинации страхового агента с подлинным бланком полиса: изменения даты начала или окончания срока страхования; после окончания срока страхования в одном регионе его повторно продают в другом регионе; страховой агент на один договор выписывает два страховых документа разным автолюбителям.
  2. Использование подлинных бланков страховой компании, которую лишили лицензии по системе ОСАГО. По закону все оставшиеся бланки после лишения лицензии должны быть переданы страховой компанией Российскому Союзу Автостраховщиков (РСА). На самом деле большинство таких бланков оседает у аферистов. Это действительно самые качественные подделки. Ведь используются оригинальные бланки с верными реквизитами страхователя.
  3. Продажа специально изготовленных фальшивых бланков страховки. На поддельном бланке ставят реальный номер страховки, которая была выдана в другом регионе.

Для того чтобы определить какой вам предлагают полис необходимо не только ориентироваться какие существуют виды недействительных страховок. Нужно освоить разнообразные проверки по единой базе ОСАГО.

Зачем проверять автогражданку?

Прежде чем приступить к изучению разных способов проверки автогражданки необходимо остановиться на вопросе, зачем это делать. Во-первых, если у вас окажется недействительный полис ОСАГО, то страховая компания откажется выплачивать компенсационные страховые выплаты.

Если вы будете виновником ДТП, то вам придется самостоятельно возмещать ущерб пострадавшему автолюбителю.

Во-вторых, когда инспектор ГИБДД остановит вас для проверки документов и обнаружит недействительную страховку ОСАГО, то по законодательству ситуация будет рассматриваться, как отсутствие у водителя автогражданки.

Согласно, ч.2 ст. 12.37 КоАП будет вынесено постановление об административном правонарушении и наложен штраф в размере 800 рублей.

Как провести визуальную проверку бланка ОСАГО?

Для визуальной проверки страховки ОСАГО вам понадобиться сам документ и любой лист бумаги формата А4. Возьмите в руки автогражданку, а также листок формата А4 и сложите их вместе. Страховка должна быть длиннее листа примерно на 10 мм. Если первый этап пройден, то внимательно рассмотрите бланк полиса.

На лицевой стороне вы должны увидеть:

  • специальную микросетку зеленовато-голубоватого оттенка по всей площади документа;
  • вкрапления красных ворсинок в бланк;
  • на просвет отчетливо различимые водяные знаки с логотипом РСА по всей площади договора;
  • в правом верхнем углу документа должны быть: серия из трех букв и выпуклый номер полиса, состоящий из 10 знаков. С 01.05.2015 г. автогражданки выдаются только серии ЕЕЕ. Вы должны пальцами ощутить выпуклость цифр номера страховки.

После этого рассмотрите обратную сторону бланка. Справа вы должны увидеть вертикальную металлическую ленту ширина, которой около 2 мм. В левом верхнем углу видны вмятины выпуклых цифр номера полиса, кроме того они хорошо прощупываются.

Не лишним будет напомнить, что краска оригинального бланка нанесена равномерно, нигде не смазана и не остается на руках.

Проверка страхового бланка по базе данных АИС РСА

Серию документа выбирают из ниспадающего списка соответствующего окошка. Номер страховки нужно вписывать в специальное поле самостоятельно. Потом с картинки вводится проверочный код и нажимается кнопка «Поиск». Вся процедура занимает несколько минут.

Система после проверки на экране выдаст таблицу, в которой будет следующие колонки:

  • дата, на которую предоставляется информация о бланке;
  • статус;
  • страховая компания;
  • дата заключения договора;
  • дата начала действия договора;
  • дата окончания действия договора.

Вам необходимо проверить всю информацию отвечает ли она тому, что указано в документе страховки.

После поиска возможны несколько вариантов недействительного полиса:

  1. Система выдаст ответ, что полис ОСАГО с указанными реквизитами не найден. Тут все понятно. У вас на руках поддельный документ.
  2. В таблице будет указана страховая компания и статус, что находится у страховщика. Колонки, которые касаются договора, будут пустыми. В таком случае, у вас находится только копия настоящей страховки. Действительный полис ОСАГО до сих пор принадлежит страховой компании.
  3. Если статус указан, как утратил силу, то страховка была выдана страховщиком, а впоследствии аннулирована.
  4. Все колонки таблицы заполнены. Статус отмечен, как находится у страхователя. При проверке даты начала и окончания действия договора вы обнаруживаете, что период действия страховки окончен и в настоящее время она недействительна.
  5. Статус «напечатан производителем», означает, что действительный бланк полиса только изготовлен и еще не передан страховой компании, а у вас на руках подделка.

Нужно внести некоторые данные.

Итак, вы проверили статус бланка полиса ОСАГО по его серии и номеру. Это только первый этап проверки, но он уже позволяет выявить фальшивые и украденные бланки.

Если у вас оказался один из вариантов недействительной автогражданки, то вам нужно купить новую страховку чтобы избежать последствий отсутствия обязательного документа. После этого следует обратиться в страховую компанию, которая продала вам поддельный страховой документ для разъяснения ситуации и возврата денег.

На следующем этапе проверки необходимо убедиться, какое транспортное средство застраховано по вашей автогражданке. Система выдаст следующую информацию: государственный номер автомобиля, его ВИН-код или номер кузова. При такой проверке более подробно указывается статус бланка полиса ОСАГО. Например: досрочно разорван договор страхования, бланк утерян страховщиком и т.д.

Последний этап проверки на действительность автогражданки осуществляется по государственному номеру машины, ее ВИН-коду или номеру кузова. По сути этот этап обратный предыдущему и тем самым увеличивает вероятность достоверности проверки.

Наиболее полный вариант проверки по ВИН-коду автомобиля. Некоторые страховые компании не вносят в единую базу ОСАГО государственные номера машин, которые страхуют.

Как проверить, кто вписан в полис ОСАГО?

Для этого нужно ввести ВИН-код транспортного средства. На первом шаге проверки система выдаст, в какой страховой компании застрахована машина, а также серию, номер и тип полиса. По своему типу автогражданки подразделяются на документ с ограничением на вписывание водителей и без такого ограничения.

Следующий шаг проверки позволяет выяснить, кто вписан в полис автогражданки. Если документ оформлен с ограниченным списком, то по номеру и серии водительских прав, можно проверить, вписан ли конкретный водитель в страховку.

В заключение хочется сказать, что для того чтобы узнать действительный ли у вас полис ОСАГО необходимо воспользоваться единой базой данных АИС РСА.

Автолюбитель через базу данных может осуществить следующие проверки:

  • статус бланка полиса по его серии и номеру;
  • какой автомобиль застрахован по автогражданке;
  • по ВИН-коду или номеру кузова машины информацию о страховом договоре.

Проведя визуальную проверку бланка автогражданки и все проверки по базе данных АИС РСА можно убедиться в действительности страховки ОСАГО,

Проверка подлинности ОСАГО.

Подлинность ОСАГО можно попробовать определить визуально или проверить полномочия на заключения договора страхования – наличие соответствующей лицензии, либо воспользоваться автоматизированной базой похищенных и утраченных полисов ОСАГО.

Меры предосторожности при покупке полиса ОСАГО: после оформления договора, проследите, чтобы в полисе, заявлении на страхование и квитанции были указаны верные сведения. Проверьте эти сведения, совпадают ли они с копиями документов. Будьте бдительны, не покупайте страховые полисы по заниженной цене.

Визуальная проверка подлинности бланка ОСАГО.

  • Бланк полиса ОСАГО длиннее листа А4 примерно на 9—10 мм.
  • На лицевой стороне страхового полиса видна микросетка зеленовато-голубого оттенка по всему бланку.
  • Проверяя бланк на просвет, вы легко должны увидеть водяные знаки с эмблемой РСА.
  • На обратной стороне бланка справа легко заметная металлическая полоска шириной в 2 мм.
  • В текстуре бланка полиса есть вкрапления в виде красных ворсинок.
  • Беря в руки полис, обратите внимание, остается ли краска на руках. От настоящего полиса руки должны оставаться чистыми.
  • Номер полиса, состоящий из 10 знаков печатается в верхнем правом углу бланка особым выпуклым текстом.
  • 11 декабря 2014 года введена новая серия бланков ЕЕЕ. До 31 марта 2015 года страховщики могли использовать «старые» бланки полисов серии ССС, которые выдавались с 1 июля 2013 года.
Читайте так же:  Дети для опеки новосибирск

Проверка прав / полномочий на заключение договора страхования ОСАГО – наличие соответствующей лицензии.

  • Обязательно проверяйте наличие у страховой компании действующей лицензии на право продажи полисов ОСАГО. Если лицензия приостановлена или отозвана, то страховая компания не имеет права заключать договора страхования.
  • Если вы заключаете договор у посредника, то обязательно проверьте у него полномочия на заключение договора ОСАГО. Страховой агент обязан иметь действующую доверенность на право заключать договора от страховой компании, полиса которой он реализует. В данной доверенности должны быть указаны: название страховой компании; срок действия; паспортные данные лица, которому она выдана; виды договоров которые агент может заключать.

Если заказываете полис ОСАГО по телефону или интернету.

  • Обязательно узнайте название страховой компании и номер бланка, на котором будет заключен договор.
  • Проверьте принадлежность номера бланка к страховой компании.
  • Проверьте, лицензию страховой компании, узнайте, не отозвана или не ограничена ли она для заключения договоров ОСАГО.
  • Если вы покупаете полис через посредника, проверяйте, нет ли в отношении него негативных отзывов или особо спорных ситуаций. Для этого введите название фирмы посредника в поисковые системы и посмотрите наличие общедоступной информации в сети. Если вы продлеваете полис через интернет непосредственно в страховой компании, убедитесь, что находитесь на официальном сайте страховой компании.

При покупке полиса в офисе страховой компании.

Проверяйте, что вы находитесь в офисе страховой компании, а не в офисе у посредника, который может использовать логотипы и другие атрибуты страховых компаний. Для этого посетите официальный сайт страховой компании и проверьте наличие офиса по определенному адресу.

Проверка полиса ОСАГО

Наличие полиса ОСАГО – это ваша уверенность в завтрашнем дне, стабильность и правомочность пользования автотранспортным средством. В случае любого ДТП наличие настоящего, а не фальшивого, полиса позволяет возместить ущерб, нанесенный последствиями происшествия.

Но иногда сам страховой полис ОСАГО может создавать проблемы из-за своей недостоверности. Поэтому его всегда следует проверять еще до заключения договорных отношений со страховой компанией, которая выдает такие полисы.

Зачем это нужно

Под видом современных систем страхования на сегодня часто выступают мошенники. Именно они зачастую обманывают людей, выдавая им фальшивые полисы обязательного страхования автогражданской ответственности.

Если человек не вникает в то, что за фирма ему выдала полис и не вдается в такие подробности, тогда он рискует расстаться со своими деньгами, потраченными на страховые взносы, впустую.

Кроме этого, обладателю фальшивого документа к тому же еще грозит и выплата штрафов за пользование недействительным страховым полисом. Именно поэтому только достоверный полис ОСАГО для вас является гарантией уверенности и стабильности.

В каких случаях следует проверять полис в первую очередь, не обращая внимания на все уверения и убеждения страхового агента:

  • если полис приобретается не в официальной страховой организации, а где угодно – на улице у агента, предложение от страхового курьера-агента на вашем рабочем месте и в других обстоятельствах.
  • если страховой агент не предъявил удостоверение или доверенность, подтверждающие его законные действия.
  • если предлагается завышенная скидка на безаварийность, которая существенно выше, чем принятая в государстве Правительством – не выше 5% за 1 безаварийный год.
  • если вас что-то настораживает, любое действие, предложение, дефекты в бланке и другие признаки, которые кажутся вам подозрительными.

Лучше десять раз отмерить, чем один раз неправильно отрезать, как говориться в старинной русской пословице. За все время, что существует ОСАГО, уже неоднократно были зафиксированы случая отказа выплат по возмещению ущерба по недействительным полисам.

То же самое касается и РСА, где также отказывают клиентам по фальшивому полису выплачивать компенсации в случае с ДТП.

Как можно проверить на подлинность

На сегодня большинство людей, желающих застраховать свою автогражданскую ответственность, желают любыми способами проверить действительность страховой компании и тех полисов, что она выдает.

Для этого на просторах интернета, точнее, на сайтах государственных и других более серьезных компаний существуют специальные инструменты и критерии, позволяющие произвести проверку:

  • сайты страховых агентов, где предлагается проверка полиса ОСАГО по номеру;
  • формат бланка немного больше по размерам стандартного листа офисной бумаги формата А4;
  • серия и номер страхового полиса находится в верхнем правом углу;
  • любая серия начинается всегда с трех одинаковых букв «ВВВ»;
  • номер должен быть только десятизначным и прощупываться на ощупь потому, что он пробит на специализированном печатном оборудовании, которого нет в свободной продаже;
  • лицевая часть бланка полностью оснащена зелено-голубой сеткой, которая не должна оставлять следов на руках, и не размазывается при прикосновении;
  • поднеся к свету бланк можно увидеть водяные знаки, отражающие логотип РСА;
  • бланк «прошит» металлизированной нитью – на обороте при помощи типографского способа впечатана металлизированная двухмиллиметровая по ширине полоска;
  • банкнотная бумага содержит в своей структуре ворсинки красноватого тона, примерно такие, как на деньгах, их хорошо видно на обратной стороне бланка;
  • база данных должна подтвердить дату, когда бы выпущен бланк полиса, название компании, на которую этот бланк оформлен, а также достоверность ее лицензии;
  • для проверки достаточно будет ввести 10-значный номер полиса в специальную форму, которая располагается на сайте того или иного страхового агента или компании.

Если по какой-то причине невозможно идентифицировать серийный номер полиса, то на сайтах всегда предлагается связаться с консультантом по чату, телефону или электронной почте.

Любой страховой полис должен быть скреплен мокрыми штампами и печатями той страховой компании, которая несет за него ответственность.

Какие особенности имеет ОСАГО для юридических лиц, вы можете узнать по этой ссылке.

Проверка полиса ОСАГО по базе РСА

Полис ОСАГО на идентификацию серийного номера и соответствие подлиннику типографского бланка можно проверить также и по базе РСА – Российского Союза Автостраховщиков.

Случаи мошенничества резко количественно увеличиваются именно в периоды кризиса экономики. Базой РСА фиксируются украденные, поддельные или списанные полисы.

Следует отметить, что к хранению бланков ОСАГО применимы те же правила отчетности, что к любым другим бланкам строгой отчетности.

Но случаи кражи или утери все-таки происходят, поэтому такие бланки могут попадать к мошенникам. Именно по этим причинам возникла база, в которую страховые компании вносят все свои утерянные или украденные страховые полисы.

Такую базу простым языком называют – базой черных полисов. А ведет эту базу Российский Союз Автостраховщиков, поэтому так полезно обращаться к ней за помощью, чтобы идентифицировать свой полис ОСАГО.

Сделать это можно онлайн, прямо на сайте РСА, а также на сайте любого страхового предприятия или организации, которая подотчетна РСА.

Такие методы помогут распознать подделку документа на ранней стадии страхового процесса и вовремя отказаться от сделки.

Что делать, если страховка оказалась недействительной

Если вы уже обнаружили, что полис оказался недействительным еще до заключения страхового договора, то вам следует немедленно отказаться от предлагаемых услуг.

На рынке страховщиков автогражданской ответственности есть достаточное количество компетентных и проверенных на честность и порядочность страховых компаний, к которым вы всегда можете обратиться.

Ведь фальшивый полис не сможет защитить от денежных потерь в случае с ДТП, а, значит, вы по такому полису не получите возмещений.

Более того, не стоит забывать про правовую ответственность перед Законом РФ, которая регулируется ст.327 Уголовного Кодекса РФ.

Стоит ли так рисковать? После обнаружения поддельного полиса необходимо об этом заявить в полицию, чтобы мошенники были разоблачены и не смогли навредить другим людям.

Если вы этого не сделаете, то аферисты так и будут продолжать брать деньги с людей. Ведь все взносы идут мимо настоящей страховой компании, а, значит, когда настанет время возмещения ущерба при ДТП, то по фальшивому полису не возможно будет произвести оплаты. И ни один суд не сможет это решить в пользу пострадавшего.

Как избежать мошенничества

Чтобы максимально обезопасить себя от воздействия мошенников на вас и не попасться на их уловки можно следовать некоторым советам профессионалов, которые рекомендуют обращать внимание потенциальных страховых клиентов на важные моменты.

Будьте внимательны, аккуратны и осторожны, если:

  • вам предложили оформление страхового полиса или договора страхования задним числом. Если это произошло, то лучшим решением будет проверка этой компании на подлинность и достоверность ее лицензии;
  • страховой агент забыл или не предъявил документы, удостоверяющие его полномочия. Например, контракт с компанией, где прописаны не только функции сотрудника, но и его ответственность или доверенность, позволяющая сотруднику проводить такие операции;
  • во время заключения страховой сделки вам забыли предоставить: правила, по которым действует полис, копию квитанции об оплате, саму страховку, бланки извещений о ДТП, список филиалов страховой компании с их адресами и телефонами, а также стикер для лобового стекла;
  • бланк страхового полиса ОСАГО должен соответствовать следующим параметрам: типографский бланк зеленоватого, голубоватого оттенка, размеров больше на 9 или 10 мм офисной бумаги формата А4, бумага банкнотная с голограммой, прошивкой металлизированными нитями.

Мошенниками, как правило, становятся те страховые корпорации, лицензию которых отозвала назад Федеральная служба. Они продолжают использовать старые бланки страховых полисов. А такие полисы уже не имеют никакой юридической силы.

Также вы можете следовать трем простым правилам во время сделки:

  1. Просто попросите, чтобы страховой агент позволил вам изучить бланк страхового полиса, в который он собирается вносить ваши данные.
  2. При помощи интернета на своем телефоне войдите на сайт компании и введите для проверки в специальную форму номер страхового полиса, состоящую из 10 цифр в правом верхнем углу.
  3. В графе «Текущий статус» номер не должен идентифицироваться как:
    • испорченный – это списанные бланки из-за браковки или по другим причинам;
    • утерянный или утраченный – утрата могла произойти при переезде компании или реорганизации;
    • украденный — если название страховой компании не совпадает с названием компании в базе РСА, которая несет ответственность за этот бланк.
  4. Если вы заказываете полис по телефону процедура проверки практически такая же, только еще нужно проверить лицензию компании, ее сроки и ограничение на численность заключения договоров.
  5. В случае переговоров через посредника, нужно также через интернет проверить чистоту его репутации, а также фигурирует ли его имя в каком-либо официальном СМИ. Отзывы на сайте о посреднике могут быть заказными, а потому не стоит обращать серьезного внимания.
  6. Когда вы продлеваете сроки своего полиса ОСАГО через интернет, то необходимо убедиться, что вы находитесь на официальном сайте своего страховщика.
Читайте так же:  Возмещение материального ущерба жкх

Во время оформления документации всегда проверяйте достоверность и правильность написания ваших персональных, имущественных и контактных данных.

Все сведения должны быть верны. То же самое – не поленитесь проверить достоверность ваших данных на всех копиях документов. Не стоит приобретать полис ОСАГО по цене ниже, чем принятая официально Правительством РФ. Особенно часто такое происходит при оформлении покупки автомобиля.

Что делать, если страховая отказывается заключать договор ОСАГО, читайте в этой статье.

Про расторжение договора ОСАГО при продаже автомобиля рассказывается тут.

Видео: Проверка полиса ОСАГО

Проверка полиса ОСАГО по его номеру

Сервис позволяет по серии и номеру полиса ОСАГО проверить статус бланка, принадлежность полиса к определенной страховой компании, дату заключения договора и срок его действия. Проверка осуществляется по базе РСА.

Как пользоваться проверочным сервисом:

В соответствующие поля формы нужно ввести:

серию полиса, которая состоит из трех букв: ХХХ, ССС, ЕЕЕ, ВВВ (в настоящее время действуют полисы серии ЕЕЕ и ХХХ);

номер полиса (находится в правом верхнем углу бланка);

подтверждение кода безопасности.

Результат проверки:

В результате такой проверки система выдает сведения, загруженные из базы РСА, а именно:

серию и номер полиса,

название страховой компании,

статус бланка полиса,

дату заключения договора страхования,

срок действия полиса.

Если результат проверки оказался удовлетворительным, это еще не дает полной гарантии того, что Ваш полис является действующим. Рекомендуем воспользоваться доступной на нашем сайте формой проверки полиса по VIN и номеру кузова и формой проверки данных о застрахованном автомобиле по серии и номеру бланка.

Возможные ошибки:

Статус бланка должен быть следующим – «находится у страхователя». В случае выдачи результата «находится у страховщика» волноваться не стоит: возможно, сотрудник страховой компании не успел внести данные в единую автоматизированную систему РСА (на это отводится несколько дней). Однозначно неблагоприятную ситуацию отражают статусы: «потерял силу», «утерян», «напечатан производителем» (т.е. бланк даже не был передан в страховую организацию).

Возможно возникновение технических сбоев, связанных с неполадками на сайте РСА. В этом случае перезагрузите страницу и повторите попытку проверки немного позже.

Иногда требуется перезагрузить картинку кода безопасности (в случае возникновения ошибки Invalid Captcha).

Независимо от способа приобретения полиса ОСАГО – в офисе выбранной Вами компании, у страхового брокера или посредством сети Интернет – рекомендуется произвести проверку бланка на подлинность. При оформлении «автогражданки» существует определенный риск приобретения фальшивого документа, что чревато возникновением серьезных проблем как при обнаружении данного факта сотрудником ГАИ, так и при наступлении страхового случая:

Во-первых, при остановке автомобиля инспектором ГИБДД с целью проверки документов факт наличия у Вас фальсификата будет выявлен. Так как действующий договор ОСАГО у Вас в этом случае отсутствует, Вам будет выписан штраф в размере 800 руб. Помимо этого, придется доказывать свою непричастность к мошенническим действиям.

Во-вторых, при наступлении страхового случая по Вашей вине будет обнаружено, что полис является поддельным. Соответственно, вся сумма нанесенного ущерба будет взыскиваться непосредственно с виновника ДТП, то есть с Вас. Страховое возмещение по фальшивым бланкам не осуществляется.

Наконец, при наступлении страхового случая не по Вашей вине существует два способа получить страховое возмещение: посредством обращения в страховую компанию виновника (в этом случае отсутствие у Вас действующей страховки роли не играет) и посредством обращения к своему страховщику (в этом случае последствия могут оказаться очень серьезными, вплоть до передачи документов для возбуждения уголовного дела).

Проверка полиса ОСАГО по базе РСА в 2019 году

На 2019 год существует возможность проверить полис ОСАГО несколькими вариантами:

  1. По номеру полиса;
  2. По номеру машины;
  3. По номеру страховки (по ней возможно узнать также номер автомобиля);
  4. Визуальная проверка.

Рассмотрим более подробно все способы:

1 способ. Проверка полиса ОСАГО по номеру.

Позволяет быстро проверить электронный полис ОСАГО или на бумаге. Проверка осуществляется из баз данных Российского Союза Автостраховщиков (АИС РСА).
Этим способом вы можете проверить использую форму ниже:

Данный способ позволяет легко проверить электронные и бумажные полисы, которые можно купить через сеть интернет. Стоит обратить внимание, что если с момента покупки электронной страховки прошло несколько часов и ее нет еще в базе данных, то стоит подождать еще какое то время. Но в большинстве случаев страховка попадает в базу сразу после покупки. В том случае если Вам не повезло и база в момент покупки была перегружена придется немного подождать (обычно не более суток).

К плохим статусам для полиса ОСАГО можно отнести следующие варианты ответов:

  • Утратил силу (причина этого статуса будет подробно освещена при проверке по ссылке указанной выше)
  • Утерян
  • Напечатан производителем (бланк не передавался страховщику)

К сожалению данная проверка не гарантирует полностью, что Ваш полис действителен. Существует вероятность того, что злоумышленники сделали копию бланка находящегося у Вас на руках.

Этот способ дает возможность проверить подделки и украденные бланки. Для того, чтобы быть уверенным на все 100% необходимо знать какое транспортное средство было застраховано по вашему полису ОСАГО. Это вы сможете сделать во 2 пункте нашей статьи.

2 способ. Проверка полиса ОСАГО по номеру автомобиля.

Данный вид проверки включает в себя проверку номера полиса ОСАГО:

  • по госномеру
  • по VIN
  • но номеру кузова
  • проверить, вписан ли водитель в страховку

Этот способ зеркален 3 способу – определения транспортного средства по страховке. Он позволяет определить по характеристикам автомобиля в какой страховой компании он застрахован, узнать номер полиса и вид страховки:

Проверка по VIN позволяет узнать больше подробностей.
В случае с номером авто, вы сможете узнать это только страховая компания внесла эти сведения в свою базу. К сожалению это происходит далеко не всегда.

Ограниченный полис ОСАГО в отличии от неограниченного позволяет узнать по номеру и серии водительского удостоверения вписан ли конкретный водитель в полис или нет.

Не стоит переживать если изменения в базе АИС РСА отобразились не сразу!

В том случае, когда в полис вносились корректировки или вписывался еще один водитель информация о них может появиться в базе РСА не позднее 5 дней согласно регламентов для страховых компаний.

3 способ. Узнать, какой автомобиль застрахован по полису ОСАГО.

Кроме проверок по номеру авто, по вин коду и номеру кузова существует возможность узнать много и о статусе самого бланка. Один из частых вариантов проверки – причина по которой страховка не действует.

Существует две основные причины:

  1. Договор прекращен досрочно
  2. Полис потеряла страховая компания

4 способ. Владелец полиса имеет возможность самостоятельно проверить полис ОСАГО визуально.

Для этого стоит произвести осмотр, который поможет выявить явные признаки подделки:

  1. Размеры полиса не должны быть меньше или полностью совпадать с форматом А4.
    Стандартный бланк превышает лист А4 на пять-десять миллиметров.
  2. Полис должен иметь водяные знаки на всем листе.
  3. Полис ОСАГО содержит вкрапления ворсинок красного цвета.
  4. На противоположной стороне листа можно увидеть вертикальную металлическую ленту.
  5. На ощупь должны ощущаться выпуклые цифры номера полиса.

Помимо перечисленных вариантов определения фальшивых бланков ОСАГО можно также проверить лицензии и доверенности страховых компаний. Лицензии на заключение договоров ОСАГО у страховой и доверенности у Вашего страховщика или агента по страхованию.

Другие статьи:

  • Заявление взыскателя о возобновлении исполнительного производства Заявление о возобновлении исполнительного производства В случае приостановки исполнительных действий судебным приставом заинтересованное лицо может подать заявление о возобновлении исполнительного производства. Конечно, если само приостановление исполнительного […]
  • Заявление на выплату алиментов на ребенка образец Как правильно написать заявление на уменьшение размера алиментов: образец документа Размер алиментов можно уменьшить в суде, если подать заявление и подтвердить документами изменившееся материальное или семейное положение. При оформлении заявления на уменьшение […]
  • Договор на вывоз тбо от частного сектора ТАРИФЫ и способы вывоза ТКО из частного сектора МБУ «Комбинат по благоустройству г.Улан-Удэ» ВОЗМОЖНЫЕ СПОСОБЫ ВЫВОЗА ТБО из частного сектора: 1. Установка коллективного контейнера объемом 10 куб.м с заключением договора со старшим по улице, председателем Бункер […]
  • Увольнение водителя за утрату доверия Увольнение работника в связи с утратой доверия Трудовое законодательство предусматривает такую позицию, как увольнение в связи с утратой доверия. Что же это такое на самом деле и в каких случаях работодатель имеет право обратиться к этому пункту соответствующей […]
  • Как выглядит генеральная доверенность на квартиру Генеральная доверенность на продажу квартиры Довольно часто при совершении сделок купли-продажи жилой недвижимости встречается такой документ, как генеральная доверенность. Он выписывается нотариусом и дает его получателю ряд юридических прав. Что же представляет […]
  • Налоговая декларация усн в 2019г ИП на УСН: какие отчеты сдавать Вовремя сданная отчетность — гарантия спокойного сна индивидуального предпринимателя и отсутствие в его бюджете штрафов за непредставленные бумаги. Для того, чтобы отслеживать сроки, достаточно завести календарь, в котором заранее, […]
  • Тариф осаго с 1 октября 2019 Базовый тариф осаго в 2019- 2019 году для физ лиц Сколько стоит ОСАГО на год в 2019 Сколько стоит ОСАГО на год в 2019 Наверное, не найдется ни одного автовладельца, кого не волновало бы – сколько будет стоить полис ОСАГО в наступающем году. Хотя рост цен на […]